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IPO閑散期はIPO資金をどうする?低リスク運用方法を比較したけど何もしないのがベター


8月はIPOの閑散期に入ります。目ぼしいIPOは8月6日からBB開始の「チームスピリット」と8月21日からBB開始の「and factory」くらい。


半月ほど100万以上もの資金を放置しておくのはなんだかもったいない気がするので、この記事ではIPOの閑散期にIPO資金を運用する方法について考えてみます。

IPOの閑散期はIPO資金をどう運用するべきか

IPOの閑散期の資金運用の理想は、低リスクで少しでも資金が増えること。100万円あれば1%の利益ですら1万円のプラスになりますからね。


リスク低めの資産運用方法として、以下のようなものが考えられます。

・定期預金
・優待狙いで株式投資
・インデックス投資


リターンはどうか、それぞれ詳しく考えていきますね。

定期預金(1か月)ではほとんどお金は増えない

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一か月では芽すらでない・・・


「金利が高い!」とオススメされているネット銀行の一か月の定期預金の金利を調べてみました。

・ジャパンネット銀行:0.02%
・イオン銀行:0.02%
・セブン銀行:0.015%
・楽天銀行:0.02%(資金お引越し定期なら0.21%)


100万円を0.02%の金利で1か月預けると利息は16円、税金が引かれて13円です。0.21%だと175円、税金が引かれて140円


キャンペーンを駆使したとしても利息は雀の涙です。手間を考えるとやらないほうがマシですね・・・。


参考として、私の普通預金の金利は0.10%(税引き前)です。楽天銀行を楽天証券と連携させたことによる優遇金利で定期預金よりも高い金利になっているので、楽天銀行に預けて放置しているほうがよさそうです。

優待狙いで株式投資はお得?リスクもある

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買い物はお得になる、けど・・??


SBI証券がオススメしている8月権利確定の優待株を見てみると、100万円あればかなりの優待が受けられそうです。

・ビックカメラ
100株(17万程度)保有で1000円分の買い物優待券
500株(85万程度)保有で2000円分の買い物優待券


・コジマ
100株(6万程度)保有で1000円分の買い物優待券
1000株(53万程度)保有で5000円分の買い物優待券


・西松屋チェーン
100株(12万程度)保有で1000円分の買い物カード
500株(60万程度)保有で3000円分の買い物カード


参考:20万円で買える「日本株投資戦略」特選の「8月優待銘柄」はコレ!?


コジマの優待なら0.9%程度の利回りになるなど、IPO閑散期の資金運用方法としてはお得ですね!


しかし、優待狙いの人が多いために株価が上昇・優待獲得後に株価が下落するリスクもありますよね・・・。IPO閑散期が終わった後に資金が減ってしまう可能性があるため、安易に手を出すのはよくないかもしれません。

インデックス投資は一か月で利益が出るのか?

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けっこういいんじゃない?(運による)


「低リスク投資」の代名詞ともいえるインデックス投資。IPO閑散期の一か月間だけでも利益が出るのか、過去一か月の騰落率を調べてみました。

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス→+3.96%


・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500) →+4.57%


・ニッセイ-ニッセイ日経225インデックスファンド→+3.38%


あれ、けっこういいんじゃない・・・!?


ただし買う時期が違うので同じように利益を出せるかは未知数です。というか、わかれば誰も苦労はしませんよね。優待狙いで株式投資をするときと同様のリスク(IPO閑散期が終わったときに資金が減るかも?)があると思われます。

まとめ:IPO閑散期の低リスク運用方法を比較

IPO閑散期という一か月の短期で行う資産運用を比較・検討すると以下のようになりました。

・定期預金
リスクはないがリターンもほぼゼロなので、手間を考えるとやらないほうがまし。


・優待狙いで株式投資
銘柄を選べば0.9%程度の利回りが期待できるが、株価が下がるリスクあり。IPO閑散期が終わったときに損が出るかも。


・インデックス投資
直近のデータによれば3~4%の利回りが期待できるが、今月はどうなるかわからない。IPO閑散期が終わったときに損が出るかも。


定期預金は話にならないので、優待狙いの株式投資かインデックス投資のどちらかを選ぶことになります。どちらも同じようなリスクがあるので、利回りが高いほうのインデックス投資のほうがよさそうです。


IPO資金で手数料の安い投資信託を買います!

ここまでの検討の結果、インデックス投資がよさそうという結論になりました。この結論が正しいのかどうか検討するために、「チームスピリット」のBBに参加する資金を除いた80万円のIPO資金で投資信託を購入しました!


以下のようなポートフォリオです。

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス→40万円


・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500) →40万円


・ニッセイ-ニッセイ日経225インデックスファンド→「チームスピリット」のBB参加後に購入する


8月21日からBB開始の「and factory」に間に合うように出金するので一か月もないですが…結果はまた追記しますね^^

追記:一週間もたたずに売却した結果+1793.39円

結局株価の動向を気にするのに疲れて、一週間もたたずに8月9日に売却指示・8月10日に約定しました。損益の見積もりは以下の通り。

・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス→40万円
+0.64%で+2562円の利益


・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500) →40万円
-0.19%でー769円の損


→損益1793円(+0.22%)


9日の段階ではもっと損益がいい感じで、+5000円以上になりそうだったのですが…一日でがくっと下がってしまいました。なかなかうまくいきませんね。それでもちょっとお金を動かしただけで一週間で+1000円以上になったのだからよかったといえばよかったかな?


実際に短期間でインデックス投資をしてみて、今後IPOの閑散期にインデックス投資はもうしないかなぁ、というのが率直な感想です。理由は3つ。

・株価の動向を気にするのがしんどい


・意外とIPOの閑散期が短い


・売却指示をだしてから資金が戻るまで時間がかかる


今回選んだ投資信託は、約定日から3営業日後に資金が受渡しされるものでした。だから、21日(火)に資金を戻しておきたいなら15日に約定=14日に売却指示を出しておかないとまにあわない。
このように投資信託は資金移動に時間がかかる…ということで、意外と短いIPOの閑散期にIPO資金をインデックス投資にあてるのはイマイチだということがわかりました。


なにより、短期投資難しいです。売り時がまったくわかりませんし、株価の上げ下げでストレスがたまります。結局コツコツ積み立てる長期投資が安パイだよなぁと再認識しました。




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